關(guān)于發(fā)布《關(guān)于代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行完善內(nèi)部合規(guī)控制制度

和員工行為規(guī)范的指導(dǎo)意見》的通知



各商業(yè)銀行：

　　為規(guī)范代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)作，保護(hù)基金

持有人的合法權(quán)益，現(xiàn)發(fā)布《關(guān)于代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行完善

內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導(dǎo)意見》，請遵照執(zhí)行。

　　已取得開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起3

個(gè)月內(nèi)完成相關(guān)內(nèi)部規(guī)章制度的修改工作，報(bào)中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)備案

；準(zhǔn)備申請開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，向中國人民銀行和中國證監(jiān)

會(huì)正式提交申請材料時(shí)，有關(guān)附件應(yīng)當(dāng)按照本通知附件內(nèi)容制作。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　　　　　 　　　　　　　　　　　　二零零一年十一月二十三日



　　　　　　　　　　 證券投資基金規(guī)范運(yùn)作指導(dǎo)意見

　　　　　　　　　　　　　　 第二號(hào)

　　關(guān)于代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行完善內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工

行為規(guī)范的指導(dǎo)意見



　　為規(guī)范代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行（以下簡稱“代銷銀行”）

的相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)作，促使開放式基金試點(diǎn)的順利進(jìn)行，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)

益，現(xiàn)就代銷銀行在基金代銷業(yè)務(wù)中完善內(nèi)部合規(guī)控制（Internal

Compliance）制度和員工行為規(guī)范（Code of Conduct）的有關(guān)問題，提出以

下指導(dǎo)意見：

　　一、各代銷銀行應(yīng)依據(jù)法律、法規(guī)及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，參考相關(guān)國際金融企

業(yè)的內(nèi)部制度，建立健全本銀行代理證券投資基金（以下簡稱“基金”）銷售

業(yè)務(wù)所必須的內(nèi)部合規(guī)控制制度及員工行為規(guī)范，提高基金代銷業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作

的水平，配合相關(guān)基金管理人，按照有關(guān)協(xié)議的規(guī)定，勤勉盡責(zé)，保護(hù)基金持

有人的合法權(quán)益。

　　二、同時(shí)從事基金托管、代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，應(yīng)采取以下措施，切實(shí)保

障基金托管和代銷業(yè)務(wù)相互獨(dú)立：

　�。ㄒ唬┲鞴芑�金托管業(yè)務(wù)部門和主管基金代銷業(yè)務(wù)的部門必須相互獨(dú)立，

直接從事基金代銷業(yè)務(wù)的人員與直接從事基金托管業(yè)務(wù)人員不得相互兼職；

　�。ǘ�）明確基金托管業(yè)務(wù)部門和基金代銷業(yè)務(wù)部門的職能和責(zé)任邊界，界

定內(nèi)部權(quán)責(zé)關(guān)系；

　�。ㄈ�）建立基金托管和代銷業(yè)務(wù)的隔離墻制度，使兩者的業(yè)務(wù)操作和文件

資料有效分離。

　　三、基金代銷業(yè)務(wù)內(nèi)部合規(guī)控制制度至少應(yīng)包括以下幾項(xiàng)內(nèi)容：

　�。ㄒ唬┞鋵�(shí)國家有關(guān)法律、法規(guī)及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的具體措施；

　�。ǘ�）各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)則及崗位職責(zé)規(guī)定；

　�。ㄈ�）員工行為操守規(guī)范；

　�。ㄋ模┬畔①Y料的保全制度，準(zhǔn)確、及時(shí)地記錄每一筆業(yè)務(wù)記錄，真實(shí)、

完整地保存各項(xiàng)業(yè)務(wù)資料；

　　（五）差錯(cuò)處理及客戶投訴處理程序，確保差錯(cuò)及客戶投訴能獲得妥善處

理，并且能夠迅速采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施；

　�。�六）技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。對計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的運(yùn)行、維護(hù)實(shí)行嚴(yán)格的管

理；

　　（七）業(yè)務(wù)操作及技術(shù)系統(tǒng)的應(yīng)急計(jì)劃，對業(yè)務(wù)操作失誤、發(fā)生巨額贖回

、技術(shù)系統(tǒng)失靈、斷電、災(zāi)難、搶劫等情況，應(yīng)制訂應(yīng)對計(jì)劃。并確保在上述

情況發(fā)生時(shí)，應(yīng)急計(jì)劃能夠及時(shí)到位，真正發(fā)揮作用。

　　四、各代銷銀行應(yīng)當(dāng)完善代銷人員的行為操守規(guī)范，建立符合行業(yè)要求的

職業(yè)操守和工作規(guī)范：

　�。ㄒ唬�強(qiáng)化崗位職責(zé)管理；

　　（二）實(shí)行代銷人員定期培訓(xùn)、認(rèn)證上崗的制度；

　　（三）建立客戶服務(wù)工作和業(yè)務(wù)推介規(guī)范，避免代銷業(yè)務(wù)人員就基金相關(guān)

問題向投資者進(jìn)行誤導(dǎo)性的宣傳解釋，防止對有關(guān)基金投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益的

虛假預(yù)測和夸大陳述；禁止進(jìn)行欺騙性宣傳，誘使投資者在尚不知曉其相關(guān)權(quán)

利義務(wù)的情況下買賣基金；

　�。ㄋ模└鞔�銷網(wǎng)點(diǎn)須指定專門人員，為投資者認(rèn)購、申購、贖回基金提供

咨詢服務(wù)。未經(jīng)授權(quán)，網(wǎng)點(diǎn)其他業(yè)務(wù)人員不得向投資者提供有關(guān)基金咨詢服務(wù)

。

　　五、各代銷銀行應(yīng)從以下幾方面建立健全內(nèi)部合規(guī)控制監(jiān)察制度，保證各

項(xiàng)內(nèi)部合規(guī)控制制度的有效實(shí)施：

　�。ㄒ唬┦跈�(quán)專門部門對基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作、員工行為規(guī)范情況進(jìn)行檢

查、監(jiān)督，該部門須獨(dú)立于基金代銷業(yè)務(wù)部門；

　　（二）執(zhí)行監(jiān)察職能的人員應(yīng)當(dāng)擁有相關(guān)的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，并有權(quán)獲得

執(zhí)行監(jiān)察職能所需的記錄和文件資料，以便有效地執(zhí)行有關(guān)職責(zé)；

　�。ㄈ�）建立定期檢查制度，每季度對內(nèi)部合規(guī)控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢

查、評(píng)價(jià)，也可視情況進(jìn)行不定期檢查。

　　六、各代銷銀行總行要加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)和基金代銷網(wǎng)點(diǎn)的管理，保證各網(wǎng)

點(diǎn)的基金代銷業(yè)務(wù)操作流程統(tǒng)一、規(guī)范。總行要對各分行的代銷業(yè)務(wù)合規(guī)控制

制度的實(shí)施情況進(jìn)行定期檢查，對存在的問題限期整改。問題嚴(yán)重的，需重新

考核該分行及有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)開辦基金代銷業(yè)務(wù)的資格。

　　七、已取得開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)指定專門內(nèi)部機(jī)構(gòu)

，及時(shí)了解國家相關(guān)法律法規(guī)的修改情況，隨時(shí)對本銀行內(nèi)部合規(guī)控制制度和

員工行為規(guī)范的內(nèi)容進(jìn)行修訂。

　　中國證監(jiān)會(huì)將會(huì)同中國人民銀行對代銷銀行的基金代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二零零一年十二月十日