對于理財目標(biāo)一定要注意區(qū)分客戶提出的原始目標(biāo)和經(jīng)過合理性、可行性分析后客戶認(rèn)可的理性目標(biāo)。同時，對目標(biāo)的表述要注意把握時間和貨幣兩項內(nèi)容，要具體、明確。各種理財需求分析必須思路正確，計算準(zhǔn)確，假設(shè)條件合理。對客戶的理財需求要一一列清，分別按步驟進(jìn)行分析。分析時，要根據(jù)基本原理，運用一定的方法和技巧逐步進(jìn)行，思路要清晰、有條理。計算是金融理財師的基本功，正確是基本標(biāo)準(zhǔn)。在進(jìn)行假設(shè)時要有根據(jù)，不能杜撰隨意。
風(fēng)險和收益的認(rèn)識
風(fēng)險和收益的認(rèn)識
要根據(jù)客戶的具體情況對客戶原有資源進(jìn)行充分分析、合理配置，在保證客戶財務(wù)安全的前提下，最大限度地實現(xiàn)資源配置的優(yōu)化與平衡，實現(xiàn)其收益最大化。要注意風(fēng)險收益均衡并進(jìn)行風(fēng)險提示，風(fēng)險提示的語言一定要清晰準(zhǔn)確，不能含糊其詞。為客戶做的方案不能推銷產(chǎn)品，但不等于不為客戶推薦產(chǎn)品。要達(dá)到財務(wù)合理的目標(biāo)，理財產(chǎn)品是重要的手段之一。為客戶推薦的理財產(chǎn)品要符合客戶的情況，要具體明確，要有名稱，必須是現(xiàn)實流通的理財產(chǎn)品，不能是原則性說明。這就要求金融理財師掌握理財市場上最新的產(chǎn)品動態(tài)，這對其對市場信息的掌控能力是一個重要的考驗。更新時間：2020-05-25 17:00
- 周k線代表什么意思_周k線的重要性
- 其實我們很多投資者都知道周K線的重要性，也知道看周K線對于理解行隋的趨勢的重要性，但即便是這樣，在實盤操作......
- 日k線怎么看趨勢_周k線和日k線哪個重要
- 從表面看，周K線與日K線的形態(tài)有時是相同的，但由于兩者所覆蓋的交易周期上的差異，所透露出的操作方向有時會完......
- 怎樣理解大趨勢_大趨勢不好做什么
- 第一章中我們講到了要“關(guān)注周K線與月K線組合形態(tài)”，我們知道，由于周K線的時間跨度......
- 什么是上升趨勢_股票上升趨勢如何看
- 第一階段是建倉(或積累)，在這一階段，有遠(yuǎn)見的投資者知道盡管現(xiàn)在市場蕭條，但形勢即將扭轉(zhuǎn)，因而就在此時購人......
- 股價運動具有趨勢性_股價運動的規(guī)律
- 股價運動的第二種趨勢稱為次要趨勢。次要趨勢與基本趨勢的運動方向相反，是基本趨勢行進(jìn)過程中的修正，并對其產(chǎn)生......
