一般情況下，客戶必須實現(xiàn)的理財目標主要包括保證日常的衣食住行等與客戶生存密切相關的支出。因客戶必須實現(xiàn)的理財目標與客戶的生存息息相關，因此在制訂理財計劃時要優(yōu)先考慮。客戶期望實現(xiàn)的理財目標有很多，比如環(huán)球旅游、購買豪華游艇等。相比客戶必須實現(xiàn)的理財目標，期望實現(xiàn)的理財目標是在所有必須實現(xiàn)的目標都滿足后，再考慮其具體實現(xiàn)途徑和步驟。所以如果客戶的財務實力還無法滿足其必須實現(xiàn)的理財目標，那么就需要對客戶期望實現(xiàn)的目標進行調整。多數(shù)私人銀行把高凈值客戶定位在擁有可投資資產(不含房產)在200萬美元或1000萬元人民幣以上的客戶。
理財產品凈值
理財產品凈值
在服務高凈值客戶時，目標的設定重點要與一般客戶的理財目標加以區(qū)別。高凈值客戶的主要理財目標如下:追求事業(yè)的持續(xù)增長;財富的保值與增值;事業(yè)的接班人培養(yǎng)計劃或轉手計劃;財富的傳承規(guī)劃;節(jié)稅規(guī)劃;與身份地位相對應的高標準生活水平;子女留學與移民規(guī)劃;家庭風險保障計劃。家庭資產負債表的編制格式。家庭資產負債表反映的是客戶個人及家庭資產和負債在某一時點上的基本情況。在實際工作中，金融理財師依據(jù)客戶數(shù)據(jù)調查表中與此相關的資料，加以必要的分析整理，便可編制出該客戶的家庭資產負債表。更新時間：2020-05-21 17:00
- 周k線代表什么意思_周k線的重要性
- 其實我們很多投資者都知道周K線的重要性，也知道看周K線對于理解行隋的趨勢的重要性，但即便是這樣，在實盤操作......
- 日k線怎么看趨勢_周k線和日k線哪個重要
- 從表面看，周K線與日K線的形態(tài)有時是相同的，但由于兩者所覆蓋的交易周期上的差異，所透露出的操作方向有時會完......
- 怎樣理解大趨勢_大趨勢不好做什么
- 第一章中我們講到了要“關注周K線與月K線組合形態(tài)”，我們知道，由于周K線的時間跨度......
- 什么是上升趨勢_股票上升趨勢如何看
- 第一階段是建倉(或積累)，在這一階段，有遠見的投資者知道盡管現(xiàn)在市場蕭條，但形勢即將扭轉，因而就在此時購人......
- 股價運動具有趨勢性_股價運動的規(guī)律
- 股價運動的第二種趨勢稱為次要趨勢。次要趨勢與基本趨勢的運動方向相反，是基本趨勢行進過程中的修正，并對其產生......
